外国人にもおすすめ！「ふるさと納税」の仕組みを分かりやすく解説！
自分が生まれ育ったふるさとや、応援したい自治体へ寄付することができる「ふるさと納税」が、お得ということを聞いたことはありませんか？
地域の特産品を返礼品として受け取ることができ、税金の控除も受けられる制度「ふるさと納税」は、本当にお得なのか、デメリットはないのか、分からない方も多いと思います。そもそも、海外で生まれ育った人や、外国籍の人も恩恵を受けることができるのか？という部分も気になりますよね。
結論から言うと、日本で生まれていない人や、外国籍の人も、ふるさと納税を行う事ができます。納税と聞くと、仕組みや手続きが難しそうに感じますが、ふるさと納税はとっても簡単です。
そこで、今回は、ふるさと納税の仕組みや流れ、返礼品について詳しく解説していきます。
ふるさと納税とは
はじめに、ふるさと納税とは何かを解説していきます。ふるさと納税とは、生まれ故郷や応援したい自治体に「寄付」ができる制度です。寄付のお礼として、地域の特産物や施設の優待券、宿泊券などをもらう事ができます。
さらに、寄付金の2,000円を超えた金額は、所得税や住民税から還付や控除の対象となります。ただし、収入や家族構成によって、控除の対象となる限度額が決まっているので注意が必要です。控除限度額以内であれば、実質2,000円で、地域の特産物などを手に入れることができるため、ふるさと納税はお得だと言われているのです。
ふるさと納税は外国人でもできる？
ふるさと納税は、外国人でもできます。日本で収入があり税金を納めている外国人であれば、返礼品はもちろん、所得税や住民税の控除や還付を受けることができます。
ふるさと納税は、自分が希望する自治体に寄付することができます。そのため、暮らしたことがない自治体や、行ったことがない自治体でも、まったく問題ありません。
例えば、
- 応援したい自治体
- 返礼品が魅力的な自治体
- 寄付金の使い道を選択できる自治体 など
自分が魅力的だと感じる自治体へ寄付できるのが「ふるさと納税」の魅力の一つなのです。
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ふるさと納税のはじめ方
実際に「ふるさと納税」をしたいと思った場合、どのように始めたらいいのか解説していきます。
ふるさと納税をしたいと思ったら、ふるさと納税サイトに登録するのがおすすめです。ふるさと納税サイトに登録すると、収入に応じた控除限度額のシュミレーションができ、全国の返礼品を選ぶことが可能です。
また、サイトによっては、返礼品のレビューや人気ランキングが掲載されているので、自分に合った自治体へ寄付することができます。もちろん、絶対にこの自治体に寄付したい！と決まっている場合は、そこの自治体に、インターネットや電話などで直接寄付することもできます。
ふるさと納税の手順
ＳＴＥＰ①《調べる》
- 控除上限額を調べましょう（参考：控除限度額の目安 https://www.soumu.go.jp/main_sosiki/jichi_zeisei/czaisei/czaisei_seido/furusato/mechanism/deduction.html）
- 返礼品や寄付金の使い道を確認し、寄付する自治体を決めましょう
ＳＴＥＰ②《寄付》
- 自治体へ寄付をします
- 返礼品と「寄付金受領証明書」が自宅に届きます
ＳＴＥＰ③《手続き》
- 「確定申告」か「ワンストップ特例制度」で、寄付金控除の手続きを行います
ワンストップ特例制度は、確定申告をしなくても、寄付した自治体に必要書類を送れば、税控除が受けられる便利な制度です。ただし、ワンストップ特例制度を利用できるのは、以下の条件が満たされている場合です。
ワンストップ特例制度が利用できる人
- 会社員などで、ほんらい確定申告の必要がない人
- 年間で寄付した自治体が、5ヶ所以内
- 寄付した金額が、控除限度額以内
条件を満たしていても、寄付の翌年1月10日までに、寄付した自治体への手続きをしなかった場合は、確定申告が必要となります。
ふるさと納税でもらえるもの
ふるさと納税では、地域の魅力を知ってもらうため、寄付した方に、その地域の特産品や工芸品、施設利用券などを返礼品としてプレゼントしています。地元産の高級肉や海産物、旬の果物がとくに人気です。
具体的には、黒毛和牛やカニ、シャインマスカットといった魅力的な返礼品を、10,000円以上の寄付で用意している自治体が多いです。これらの返礼品が実質2,000円で手に入るのは、とてもお得ですよね。
1,000円からの寄付で返礼品を用意している自治体もありますが、2,000円を超えた寄付額が税控除の対象となります。また、災害支援など、返礼品なしで自治体を支援する寄付もあります。
ふるさと納税のシステム
ふるさと納税は、自分が応援したい自治体や、お世話になった自治体に「寄付」をする制度です。2,000円を超えた分の寄付したお金は、本来納める必要のある、所得税や住民税から控除されるため、税金を先払いしているようなイメージです。
ふるさと納税では、寄付する金額に応じて返礼品を選ぶことができます。返礼品から寄付先を選ぶのも楽しみ方の一つです。
また、自治体によっては、寄付金の使い道も指定することができるのも、ふるさと納税ならではの魅力です。
いつの税金が控除される？
ふるさと納税で税金が控除されるとは分かっても、実際にいつの税金が控除されるのか気になりますよね。所得税は、ふるさと納税を行った年の所得税が減額されるため、減額分が還付されることとなります。
住民税は、翌年分の住民税が控除となります。
ふるさと納税のメリット
ふるさと納税を行うことで、どんなメリットがあるか気になりませんか？ふるさと納税のメリットは、大きく5つあります。
- 返礼品が魅力的
- 税金が控除される
- 応援したい自治体を選ぶことができる
- 寄付金の使い道を指定できる
- 利用するサイトによっては、ポイントももらえる
豪華な返礼品
ふるさと納税は、豪華で魅力的な返礼品を受け取ることで、その自治体の魅力を知ることができます。
税金が控除される
ふるさと納税を行えば、2,000円を超えた寄付金額は、所得税と住民税から控除されます。そのため、実質2,000円で豪華な返礼品が手に入り、地域貢献ができるため、魅力的な制度と言われています。
応援したい自治体を選ぶことができる
旅行で行って素敵だった場所や、前に暮らしていた思い出の場所、震災などで大変そうな場所など、自分で応援したい自治体を選べるのも、ふるさと納税の魅力です。
寄付金の使い道を指定できる
自治体によっては、寄付金の使い道を選択できるところもあります。使い道を指定できれば、災害が起きた時の復興支援や、地域づくりに貢献できるということなので、なんだか嬉しくなりますね。
利用するサイトによっては、ポイントももらえる
利用するサイトによってはポイントが付与されるので、さらにお得です。例えば、「楽天ふるさと納税」を利用すれば楽天ポイントが付与されます。「ふるなび」を利用すればAmazonギフト券などに交換できるふるなびコインが貯まります。
ふるさと納税のデメリット
ふるさと納税のいいところばかりを紹介してきましたが、もちろんデメリットもあります。デメリットもしっかり考慮して、お得にふるさと納税を利用しましょう。
ふるさと納税のデメリットは、大きく3つあります。
- 節税ではない
- 控除限度額を超えた金額は、自己負担になる
- 所得税、住民税が発生していない人は損をする
節税ではない
”ふるさと納税＝節税”と考えている人もいますが、ふるさと納税は節税ではありません。あくまでも、税金を前払いしているだけであって、納税額が減っているわけではないのです。
具体的に言うと、自治体にふるさと納税として10,000円寄付したとします。その後、8,000円分は、所得税と住民税の控除・還付の対象となります。
そのため、納めている額としては2,000円損をしていることとなるのです。ですが、ふるさと納税で寄付をすれば返礼品がもらえます。1万円の寄付でも、返礼品が2,000円以上のものが多数あるため、ふるさと納税はお得と言われているのです。
控除限度額を超えた金額は、自己負担になる
ふるさと納税の控除限度額は、収入や家族構成によって決まります。控除限度額を超えた額は、すべて自己負担となってしまうため、お得ではなくなってしまいます。
そのため、ふるさと納税は、必ず控除限度額を確認してから行いましょう。控除限度額は、ふるさと納税サイトや、住んでいる自治体で簡単に確認することができます。
所得税、住民税が発生していない人は損をする
所得税や住民税がそもそも発生していない人は、ふるさと納税を利用してもメリットが少ないです。もちろん、ただ単に「自治体を応援したい！」と考えている人は、問題ありません。
でも、ふるさと納税で得をしたいと考えている場合、扶養されている妻や夫、学生などは、ふるさと納税を行っても得することはないので、やらない方がいいでしょう。
外国人におすすめのふるさと納税サイト
それではさいごに、外国人におすすめのふるさと納税サイトを紹介します。
楽天ふるさと納税
楽天ふるさと納税は、楽天ポイントが付き、楽天市場で買い物するような感覚で利用できるので、利用しやすくおすすめのサイトです。
| 参加自治体数 | 1,366（2021年12月9日時点） |
| ＵＲＬ | https://event.rakuten.co.jp/furusato/?l-id=furusato_pc_top_headmenu_top |
ふるなび
ふるなびは、返礼品の掲載数は少ないものの、家電製品や旅行券などの返礼品が充実しています。さらに寄付金に応じてAmazonギフト券などがもらえる特典も。寄付金額が多い人ほどメリットが大きいサイトです。
| 参加自治体数 | 743（2021年10月11日時点） |
| ＵＲＬ | https://event.rakuten.co.jp/furusato/?l-id=furusato_pc_top_headmenu_top |
ふるさとチョイス
ふるさとチョイスは、圧倒的な返礼品の数が魅力的なサイトです。たくさんの商品から、じっくり選びたい方におすすめです。
| 参加自治体数 | 約1,600以上（2021年12月9日時点） |
| ＵＲＬ | https://www.furusato-tax.jp/?header |
まとめ
今回は、ふるさと納税について詳しく紹介してきました。ふるさと納税は、収入や家族構成によって控除限度額が違うので、しっかりと確認してから利用するようにしましょう。
寄付で地域のまちづくりに貢献するのも素敵ですし、返礼品から地域の魅力を発見できることも素晴らしいことです。とってもお得な「ふるさと納税」で、地域を応援してみませんか。
