Los extranjeros son bienvenidos! Presentación del sistema fiscal "Furusato", cómo empezar y sitios web populares.
¿Ha oído hablar alguna vez de los "impuestos locales", por los que puede donar dinero a la ciudad natal en la que creció o al municipio al que quiere apoyar? No sólo recibes especialidades locales y otros beneficios, sino que también puedes deducir el importe de tu donación que supere los 2.000 yenes del impuesto sobre la renta y del impuesto de estancia.
Para los nacidos y criados en el extranjero o los extranjeros que viven en Japón, puede que este sistema no les resulte muy familiar. Algunos pueden preguntarse si los extranjeros también pueden pagar impuestos en su ciudad de origen en primer lugar.
En este artículo, explicaremos en detalle la estructura básica del sistema fiscal Furusato, el procedimiento real y las condiciones para las deducciones. También introduciremos información sobre las declaraciones de impuestos rentables y los sitios recomendados para tributar en casa.
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¿Qué es una ciudad natal?
Los impuestos municipales son un sistema por el que puede hacer una "donación" a su ciudad natal, a un municipio que le haya sido de gran ayuda o a un municipio al que quiera apoyar. Aunque el pago de impuestos pueda sonar formal, al hacer una donación, recibirá productos especiales del municipio como regalo de agradecimiento en señal de su aprecio.
Lo que resulta aún más atractivo es que la parte del importe de la donación que supere los 2.000 yenes se deduce de su impuesto sobre la renta y del impuesto de estancia. En otras palabras, se trata de un sistema muy rentable en el que no sólo puedes contribuir a la comunidad local haciendo una donación a la autoridad local, sino también recibir una deducción fiscal.
Sin embargo, para recibir la deducción, debe hacer una donación dentro de un límite determinado según su situación de ingresos. Tenga en cuenta que si dona más del límite, tendrá que pagar por el exceso.
No obstante, dentro del límite de la deducción, se trata de un plan atractivo que no sólo le permite obtener especialidades locales y otros productos locales con una gran relación calidad-precio, sino también apoyar a las autoridades locales, por un importe efectivo de sólo ¥ 2.000. Esto puede ser especialmente útil para los habitantes de zonas rurales o como forma de retribuir a las comunidades que le han ayudado en sus viajes.
¿Pueden los extranjeros pagar impuestos en sus ciudades de origen?
En conclusión, los extranjeros pueden acogerse al régimen fiscal Furusato. Sin embargo, se les impone una condición: deben pagar el impuesto sobre la renta y el impuesto de estancia en Japón.
Más concretamente, si es extranjero residente en Japón y tiene unos ingresos determinados, puede recibir devoluciones de impuestos y deducciones fiscales por su ciudad de origen. Esto se aplica a los estudiantes extranjeros que tienen un trabajo a tiempo parcial y a los extranjeros que trabajan para una empresa japonesa.
Por cierto, el sistema de impuestos por ciudad natal te permite hacer donaciones al municipio que elijas. Cuando oyes la palabra "ciudad natal", puede que tengas una fuerte imagen de la tierra donde naciste y creciste, pero en realidad no es así.
Por ejemplo, puede donar a cualquier municipio que desee apoyar, ya sea un lugar que le impresionó en un viaje, un lugar nostálgico donde solía vivir o un municipio cuyos productos especiales le atraigan.
- Ayudas municipales
- Municipios con rendimientos atractivos
- Municipios que pueden elegir el destino de las donaciones, por ejemplo
Uno de los atractivos de la "fiscalidad local" es que puedes donar a municipios que te resulten atractivos.
【3STEP】 Cómo empezar, hacer y seguir el sistema de tributación en origen.
Algunas personas pueden estar interesadas en el sistema fiscal Furusato, pero pueden no saber exactamente cómo empezar. A partir de aquí, vamos a explicar cómo iniciar el sistema fiscal Furusato en tres pasos.
PASO 1 [Investigación].
En primer lugar, es importante conocer el límite de deducciones que puede percibir de su ciudad de origen. El límite de deducción depende de sus ingresos anuales y de su estructura familiar. Para obtener una guía aproximada, consulte la página del Ministerio del Interior y ComunicacionesPágina web del portal fiscal FurusatoTambién puede consultarse en
A continuación, seleccione el municipio al que desea apoyar. Al hacerlo, conviene consultar los bienes de retorno que ofrece cada municipio y el uso que se da a las donaciones. Algunos municipios pueden destinar las donaciones procedentes del pago de impuestos de los ciudadanos a fines específicos, como promover el turismo local o apoyar la educación infantil. Una forma de hacerlo es elegir un municipio que se adapte a sus valores, en lugar de limitarse al reembolso de artículos.
PASO 2 [Donación].
Una vez decidido el destino de la donación, se lleva a cabo el procedimiento de donación propiamente dicho. Es conveniente utilizar la página web de Pago de Impuestos Furusato al hacer una donación. En la página web de Pago de Impuestos Furusato, puede consultar las declaraciones de todos los municipios de Japón a la vez y realizar el procedimiento de donación en una ventanilla única. Por cierto, también es posible simular el límite de deducción en función de sus ingresos.
El proceso de inscripción en cada sitio difiere ligeramente, pero el proceso general consiste en introducir información básica como nombre, dirección y correo electrónico, y luego pagar la donación con tarjeta de crédito o transferencia bancaria. Una vez realizada la donación, el ayuntamiento le enviará un obsequio de vuelta y un "Certificado de recepción de la donación". Este certificado es necesario para las deducciones fiscales, así que guárdelo en un lugar seguro.
*Al final de este artículo se presentan los sitios web sobre impuestos locales.
PASO 3) [Procedimiento].
El mero hecho de hacer una donación no da derecho a deducción fiscal. Debe presentar una declaración de la renta o seguir los procedimientos del régimen de excepción especial de ventanilla única.
Para hacer la declaración de la renta, preséntela en la delegación de Hacienda más cercana antes del 15 de marzo del año siguiente al de la donación. Si adjunta un "Certificado de recepción de la donación", podrá solicitar una deducción por donación.
En cambio, el Régimen de Excepción Especial de Ventanilla Única es un sistema cómodo que no requiere declaración final de la renta. Para acogerse a este sistema, es necesario cumplir una serie de condiciones, pero si las cumple, puede recibir una deducción simplemente presentando un impreso de solicitud en el ayuntamiento al que dona.
¿Qué es el régimen de excepción especial de ventanilla única?
Veamos más de cerca el régimen de excepción especial de ventanilla única mencionado anteriormente. Se trata de un sistema muy cómodo por el que no es necesario presentar declaración de la renta y basta con presentar los documentos al municipio al que se dona para obtener la deducción.
El régimen de excepción especial de ventanilla única está disponible si se cumplen las siguientes condiciones
- Empleados de empresas y otros asalariados que normalmente no están obligados a presentar declaración de la renta.
- No más de cinco ayuntamientos han pagado impuestos a las ciudades de origen en un año.
- El importe total de la donación está dentro del límite máximo de deducción.
Si cumple los requisitos, sólo tiene que rellenar el formulario de solicitud, adjuntar el "Certificado de recepción de la donación" y enviarlo al municipio al que realiza la donación. En principio, el procedimiento debe completarse antes del 10 de enero del año siguiente al de la donación, así que no olvide presentar la solicitud antes de la fecha límite.
Siguiendo estos tres pasos, los residentes extranjeros pueden participar en el sistema de tributación en origen. El procedimiento de donación se puede completar en línea y el procedimiento de deducción de impuestos se ha simplificado en cierta medida, por lo que el obstáculo puede no ser tan alto como usted piensa.
Sistema/sistema fiscal local
A primera vista, el sistema fiscal del Furusato puede parecer complicado, pero una vez comprendida la estructura básica, no es tan difícil.
En pocas palabras, los impuestos locales son un sistema por el que usted hace una "donación" a un municipio que desea apoyar. Cuando dona, recibe especialidades locales como regalo de agradecimiento. Además, la parte del importe de la donación que supere los 2.000 yenes se deduce de su impuesto sobre la renta y del impuesto de habitantes.
En otras palabras, es como pagar impuestos al municipio en forma de donación. Es como si pagaras por adelantado los impuestos que debías pagar en el futuro al elegir voluntariamente el lugar al que donar.
Si hace una donación a un municipio, no recibirá ninguna cantidad de productos locales u otras devoluciones en función del importe de su donación. La cantidad máxima de bienes devueltos está fijada en torno al 30% del importe de la donación, lo que entra dentro del ámbito del regalo de agradecimiento para promover el atractivo de la región. Por lo tanto, hacer donaciones interminables para la devolución de bienes es contrario a la finalidad del sistema.
Además, cada municipio revela cómo piensa utilizar las donaciones de sus municipios de origen. Si sabe cómo se utilizará su donación, puede elegir dónde donar de forma que refleje sus propios deseos. Es preferible hacer donaciones con un sentido de apoyo al municipio, que simplemente para comprar regalos al municipio.
¿Cuándo se puede desgravar?
El calendario de deducciones fiscales de los impuestos de origen difiere entre el impuesto sobre la renta y el impuesto sobre la vivienda.
El impuesto sobre la renta es deducible en el año en que se realiza la donación. En otras palabras, si paga impuestos en su ciudad natal en 2023 y hace la declaración de la renta, el impuesto sobre la renta del año 2023 será deducible. Si solicita la deducción por donación en su declaración de la renta, recibirá la devolución del impuesto sobre la renta que haya pagado de más.
Por otra parte, el impuesto de los habitantes se deduce para el año siguiente: si el impuesto se paga durante 2023, se reducirá el impuesto de los habitantes para 2024.
Existe un desfase en el calendario de deducciones entre el impuesto sobre la renta y el impuesto sobre la vivienda, por lo que hay que tener cuidado. Sin embargo, en principio, el procedimiento en sí se realiza en un pago único al presentar la declaración de la renta correspondiente al año de la donación, y el cálculo del importe de la deducción puede simularse fácilmente en el sitio web de Hometown Tax, por lo que no es necesario darle tantas vueltas.
Declaración de la renta.
Como se ha explicado hasta ahora, el atractivo de la fiscalidad local es que, además de las deducciones fiscales, los municipios devuelven regalos.
Cada municipio dispone de una gama de especialidades y otros rendimientos para mostrar al máximo los atractivos de la región. Los más habituales son los productos agrícolas locales frescos, los productos marinos y las especialidades procesadas. Por ejemplo, los cangrejos de Hokkaido, los bizcochos de Nagasaki y los melones de Shizuoka son productos habituales. Además, hay muchos casos en los que los ayuntamientos locales ofrecen regalos de agradecimiento únicos y distintivos, como sake elaborado localmente, artesanía, vales de alojamiento y planes basados en experiencias.
Los detalles de las devoluciones pueden consultarse en las páginas web de los ayuntamientos y en el Portal Tributario de la Ciudad. Algunos municipios pueden tener diferentes devoluciones a elegir en función de la cuantía de la donación, incluso en el mismo municipio, por lo que es importante comprobarlo detenidamente. Dependiendo de las condiciones, es posible que pueda obtener una devolución muy buena en relación calidad-precio.
Algunos ayuntamientos también ofrecen la posibilidad de destinar las donaciones a fines específicos, como ayuda en caso de catástrofe o desarrollo regional, aunque no haya devoluciones. Es recomendable que también tenga en cuenta estas opciones y busque un destino de donaciones que le convenga.
Cinco ventajas del sistema fiscal local
A partir de aquí, el atractivo de la tributación en el lugar de origen se explicará en términos de ventajas e inconvenientes. Empecemos por las ventajas de la tributación en el lugar de origen.
1. devoluciones de lujo
Uno de los principales atractivos de los impuestos municipales son las lujosas devoluciones. Los municipios de todo el país ofrecen una variedad de delicias locales como regalos de devolución. Entre las más populares están las devoluciones de alimentos, como carne japonesa de marca, cangrejos y frutas. Algunos municipios ofrecen devoluciones por valor del 40-50% del importe de la donación, por lo que si se hace buen uso de ellas, se puede disfrutar de un ahorro considerable.
Además de alimentos, también hay una amplia gama de devoluciones con sabor regional, como sake elaborado localmente, artesanía y bonos de viaje. A través de las devoluciones, puede tener la oportunidad de aprender más sobre el municipio, y al probar realmente las especialidades locales, puede desarrollar un apego a la zona.
2. deducciones fiscales.
Las deducciones fiscales del impuesto de estancia son otra ventaja que no debe pasarse por alto. En principio, el importe íntegro de cualquier donación que supere los 2.000 yenes se deduce del impuesto sobre la renta y del impuesto de estancia.
Supongamos que ha pagado un impuesto sobre la vivienda de 10.000 JPY, la deducción es de 8.000 JPY menos 2.000 JPY. Cuanto mayor sea el importe de la deducción, más ahorro obtendrá, ya que podrá reducir el importe real de la carga.
3. puede elegir a qué municipios quiere apoyar
En la fiscalidad de Furusato, puede seleccionar los municipios a los que desea apoyar y hacer una donación. Esta posibilidad de elegir dónde pagar los impuestos es otra de las grandes ventajas de Furusato.
Recientemente, algunos ayuntamientos han preparado un menú de donaciones vinculadas a medidas específicas, como el apoyo a la recuperación tras catástrofes naturales o la ayuda a guarderías. Esto significa que puede elegir el uso de su donación que mejor se adapte a sus deseos y decidir dónde pagar sus impuestos. Si hace una donación como si estuviera devolviendo un favor al municipio que se ha ocupado de usted, puede que le resulte aún más gratificante.
4. el donante puede especificar cómo se utilizará la donación
En algunos casos, el contribuyente del municipio de origen puede especificar cómo se utilizará la donación. Como ya se ha mencionado, en muchos casos, cada municipio proporciona información específica sobre cómo se utilizará la donación, por ejemplo, para apoyar el cuidado de niños, mejorar la educación, estimular la economía local, etc., de acuerdo con las medidas prioritarias del municipio. Al hacer una donación, puede especificar a qué se destinará su donativo seleccionando el área que desea apoyar de entre estas opciones.
Esta es una diferencia importante con respecto a los impuestos ordinarios. En principio, el impuesto sobre la renta y el impuesto de habitantes se destinan a la administración municipal como fondos generales que no están vinculados a un uso específico, mientras que en la fiscalidad Furusato, las donaciones pueden asignarse de acuerdo con los deseos del contribuyente.
5. dependiendo del sitio que utilices, también puedes ganar puntos
Las ciudades de origen pueden ofrecer puntos u otras ventajas en función del sitio web utilizado.
Por ejemplo, con Rakuten Hometown Tax, puedes ganar un punto Rakuten por cada 100 yenes. Los puntos acumulados se pueden utilizar para pagar donaciones y para comprar en Rakuten Market. Si utilizas FURUNAVI, también puedes ganar FURUNAVI COINS, que se pueden canjear por vales regalo de Amazon y otros artículos.
Si aprovecha estas ventajas, también se beneficiará de las compras normales.
Tres desventajas de la fiscalidad local
Aunque la fiscalidad casera tiene muchos aspectos provechosos, también presenta varios inconvenientes. Al utilizar la fiscalidad Furusato, hay que tener en cuenta los siguientes puntos
1. no ahorra impuestos
Algunas personas pueden creer que "los impuestos locales ahorran impuestos", pero esto no es exacto. La imposición furusato es sólo un acto de donación a las autoridades locales. El importe de la donación se deduce del impuesto sobre la renta y del impuesto de estancia, pero no reduce el importe total de los impuestos que paga.
Por ejemplo, supongamos que una persona con unos ingresos anuales de 5 millones de yenes paga 100.000 yenes en concepto de impuestos de estancia. En ese caso, 98.000 yenes de los 100.000 yenes, excluidos 2.000 yenes, son deducibles del impuesto sobre la renta y del impuesto de estancia. En otras palabras, la cuantía del impuesto sobre la renta y del impuesto de estancia que tendría que pagar normalmente se reduce en 98.000 yenes.
En otras palabras, el pago del impuesto es como pagar por adelantado el impuesto que debía pagar en un principio, por lo que no se beneficia de la donación que ha pagado menos 2.000 yenes. Es importante entender que recibirá un regalo a cambio de su donación a la autoridad local.
2. los importes que superen el límite de la franquicia se pagarán del propio bolsillo
Existe un cierto límite en la cuantía de las deducciones fiscales de los hogares de origen. El límite de deducción varía en función de los ingresos anuales y la estructura familiar, pero en general se dice que ronda los 50.000 yenes para unos ingresos anuales en la horquilla de los 4 millones de yenes y los 130.000 yenes para unos ingresos anuales en la horquilla de los 8 millones de yenes.
Supongamos que una persona con un límite de deducción de 60.000 yenes realiza un pago a cuenta del impuesto sobre la vivienda de 100.000 yenes. En ese caso, sólo serían deducibles hasta 60.000 yenes y los 40.000 yenes restantes los pagaría íntegramente el contribuyente. Por muy atractiva que sea la mercancía devuelta, no hay beneficio fiscal por la parte que exceda del límite de deducción.
Cuando pague impuestos en su ciudad, asegúrese de comprobar el límite de deducción. También pueden ser útiles los sitios web con simulaciones de deducciones.
3. los que no pagan impuestos sobre la renta y los habitantes salen perdiendo.
Para empezar, las personas que no pagan el impuesto sobre la renta ni el impuesto de estancia no pueden beneficiarse de deducciones fiscales si tributan por su ciudad de residencia. Esto se aplica, por ejemplo, a las personas cuyos ingresos están por debajo del límite de exención fiscal y no tributan por el impuesto sobre la renta, o a las personas cuyas personas a cargo están exentas del impuesto de residencia.
En tal caso, será responsable de la totalidad del importe de la donación menos 2.000 yenes. Tenga en cuenta que aunque done pensando que obtendrá un buen precio por la mercancía devuelta, en realidad acabará perdiendo dinero.
3 sitios web populares sobre fiscalidad en el país de origen para extranjeros
Por último, recomendamos tres portales de pago de impuestos en la ciudad de origen para extranjeros. Si quieres empezar a pagar impuestos en tu ciudad de origen, es seguro utilizar uno de los principales portales.
1. pago optimista del impuesto sobre bienes inmuebles
Se trata de un portal de impuestos dirigido por el conocido e importante sitio de comercio electrónico Rakuten. Es atractivo para aquellos que ganan Rakuten Super Points y se recomienda para los usuarios frecuentes de Rakuten Market.
El número de devoluciones que figuran en el sitio web es abrumador, con más de 40.000 artículos. El sitio web está diseñado para que sea fácil de usar para principiantes, con páginas especiales para cada municipio y una extensa clasificación de popularidad. El procedimiento de donación es sencillo, e incluso los extranjeros lo encontrarán fácil de usar.
| Número de municipios incluidos en la lista | 1.630 (a mayo de 2024) |
| canje de puntos | Hasta el 31%. |
| Sitio web oficial | 【 Rakuten Hometown 】 Rakuten Hometown｜¡Fácil incluso para usuarios noveles! |
2. el Vernavi
Furnavi es un portal especializado en fiscalidad de origen y centrado en el desarrollo regional.
Una de las características es la existencia de Furunavi Coins, que pueden canjearse por cheques regalo de Amazon o saldos PayPay. En efecto, se obtiene dinero o puntos que se pueden utilizar en Amazon o para las compras cotidianas, lo que la convierte en la mejor relación calidad-precio.
El sitio ofrece una amplia gama de devoluciones comunitarias, por lo que resulta ideal para encontrar productos especializados propios de la zona.
| Número de municipios incluidos en la lista | 1.266 (a mayo de 2024) |
| canje de puntos | - |
| Sitio web oficial | Furusato sitio fiscal 【 Furunabi 】 |
3. elección de la ciudad de origen
Furusato Choice es un sitio web de pago de impuestos desde hace mucho tiempo que cuenta con una de las mayores líneas de productos del país.
En el sitio web figuran más de 100.000 artículos devueltos, y es posible que encuentre especialidades menores que no encuentra en otros sitios web. Otra característica del sitio es que introduce una serie de municipios en los que puede especificar cómo se utilizará su donación. Puede elegir las áreas que desea apoyar y hacer una donación, lo que le dará la sensación de que está apoyando al municipio.
El sitio cuenta con un gran número de regalos de agradecimiento específicos para cada sitio y es recomendable para quienes deseen tomarse su tiempo en la búsqueda de las devoluciones que desean.
| Número de municipios incluidos en la lista | 1.686 (a mayo de 2024) |
| canje de puntos | - |
| Sitio web oficial | 【 Elección de Furusato 】 Página de impuestos de la ciudad natal nº 1 con el mayor número de artículos de agradecimiento enumerados |
Información y ayuda para vivir en Japón
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resumen
En este artículo, hemos ofrecido una visión general del "impuesto sobre la vivienda" para los residentes extranjeros.
La imposición municipal es un sistema por el que se pueden recibir deducciones fiscales por donar a un municipio. El atractivo de este sistema es que puede recibir especialidades del municipio como regalo de agradecimiento. Los extranjeros también pueden acogerse al sistema de tributación Furusato siempre que paguen el impuesto sobre la renta y el impuesto de estancia en Japón.
Esperamos que te intereses más por las comunidades locales de Japón a través de Furusato. Apoyando a un municipio que le convenga, puede encontrar una nueva ciudad natal. Esperamos que aproveche esta oportunidad para profundizar en el conocimiento de la Tasa Furusato y experimentar los encantos de las comunidades locales a un precio razonable.
